我想到再开一个账户也算是收到了5月份新闻的影响，俗话说狡兔三窟，多一个户头也算多一个备用路径。可能是和我想到一块儿的人有些多，嘉信目前的开户申请已经爆单。
我在今年5月底递交了嘉信证券的开户申请，历经长达一月的审核之后才顺利通过，接着通过盈透账户完成了一次入金，至此算是把开户流程走通了一次。这里简要记录一下开户经历，以及通过其他券商同名账户无损入金的方式。
开户申请
太长不看：准备全套真实资料如实填写即可过关。
前置准备
网上的指南一般都推荐提前准备好材料再进行开户流程，这不无道理，因为我就在盈透遇到过注册到一半后退出，过半年后重新申请发现账户被冻结的情况（具体可参考2025年的帖子）。为了减少麻烦，建议提前准备好以下两样材料：
身份证明文件：个人身份证的正反面照片；
地址证明：我使用的是中文的招行信用卡账单。
另还需要准备好一个没注册过的邮件地址以及手机用于验证。
填写申请
从官网开户申请页面进入：https://international.schwab.com/open-account-intro
选择地区为China后，就可以选择账户类型，接着选择个人账户，可以看到这里提示0入金也可以开。
接下来转到几个说明页面需要阅读，全部确认无误后就可以开始。具体需要填写的内容非常多，而且网络上随时都有更新最新教程，此处就不班门弄斧了，也免得留些过期教程误导后人。我只分享下影响后续功能开通使用的地方。
填写完个人信息、受雇情况后，首先就来到进阶功能开通，分别有：融资功能、期权功能以及thinkorswim使用。其中，融资、期权功能属于进阶交易种类，本质上都是上杠杆，没学过相关知识的慎重勾选，这里不开也没关系，以后有需要也可以申请；thinkorswim是一个网络上广受好评的交易平台/软件，不想用也可以不勾选只用Schwab app。以上我都有需要所以全部勾选。
接下来来到账户级别，为了直接开期权交易个人选择了Level 1。
最后是最重要的个人财物状况与交易经验填写，此处有些类似于国内投资者适应性测试，所以不可以乱填，填得太假会影响个人资料的真实性。我个人有几年的交易经验（定投），所以参考了博主的建议按如下数值填写，注意金额均为美元：
Knowledge level：Good
Years of experience：5
Average treads per year：70~100
Average trade amount：5,000~10,000
后续是常规的协议阅读以及资料上传。到此为止开户申请就算结束。
申请已经提交，但是在申请通过真正可以交易之前，还需要额外填写一份 W-8BEN 税表，需注意。同样的，网络上教人填写的帖子很多，此处略过。
转仓入金
到这里默认读者已经收到了嘉信发来的开户确认邮件，已经可以正常操作账户。
转仓介绍
下一步需要解决的是入金问题。首先，使用和盈透相同的路子行不通，因为嘉信在香港并没有账户，不能通过转数快的方式转账。其次，嘉信接受电汇方式入金，但户头开在美国，这意味着每一次出入金都会产生几十美元左右的磨损。
那么是否还能无损入金呢？这里就需要利用上之前开的盈透账户了。Account transfer是一个在美国券商支持的功能，指的是投资者可以将持有的股票或资产，从券商A转移至券商B处。知道这一点就可以想到，完全可以使用这一功能，从盈透的同名账户处将部分资金划转至嘉信。
这一操作的好处是全程无磨损，坏处在于入金速度不如转账，券商处理时间通常在3～5个工作日。但对于我这种大部分时间都在定投的人来说，不算是非常致命的缺点。
入金流程
首先来到账户个人主页，找到转移账户功能。
接着搜索盈透证券，英文名为 Interactive Brokers，弹出结果后点击确认。
接下来选择要转移的盈透账户以及嘉信这边的接收账户：
下一步选择我们要转移哪些资产，我们只转部分资金，因此按图中方式选择并填写金额：
下一步，确认两家券商所开的属于同名账户。
完成全部确认之后，最终嘉信会反馈收到转移账户信息。
不出意外，稍后一段时间盈透将发出一份通知邮件，提示我们有一个账户转移流程正在进行，正常情况下不用做任何操作。等待几天之后，将会收到嘉信的完成通知，此时进入账户查看，可以发现成功转移的资金。
References
【2026嘉信證券開戶】美國第一大券商，超詳細圖文教學-https://school.george-dewi.com/posts/charles-schwab
IBKR盈透直接转账入金到Schwab嘉信理财完整攻略-https://fan-crossborder.com/archives/6750